Stéphane Delcourt a crée Gaélis Patrimoine en 2008. Son expérience professionnelle et ses qualités lui permettent de vous garantir le conseil et l’accompagnement que vous êtes en droit d’attendre sur l’organisation de votre patrimoine comme sur vos investissements.
Le choix du Conseil indépendant
« De nombreux acteurs interviennent aujourd’hui dans le domaine de la Gestion de Patrimoine : Banques à réseau ou d’affaire, société de gestion, assureurs et Conseillers Indépendants en Patrimoine. J’ai choisi de me situer dans cette dernière catégorie qui représente plus de 10% de la collecte d’épargne en France. »
3 thèmes majeurs d’intervention
- La relation intuitu personae, pérenne et durable,
- La mise en place de stratégies personnalisées et évolutives,
- Privilégier mon rôle de conseil et sélectionner sereinement sans pression commerciale les investissements que je propose à mes clients. »
L’audit Patrimonial Global
« En pratique, mon intervention est basée sur un Audit Patrimonial Global, c'est à dire de l'analyse de tous les éléments constitutifs de votre patrimoine (civils, économiques, fiscaux, désirs personnels) et de leur confrontation avec d'une part vos objectifs et d'autre part les solutions financières, techniques, juridiques, fiscales... qui existent. »
Des capacités professionnelles validées
- En matière de Conseil :
- - Compétence Juridique Appropriée validée par un troisième Cycle en Gestion de Patrimoine de l’ESC Lille,
- - Conseil en Investissement Financier référencé sous le numéro A298501 par la Chambre des Indépendants du Patrimoine, Association agréée par l’Autorité de Marchés Financiers.
- En matière d’intermédiation :
- Courtier d’assurance enregistré à l’ORIAS sous le numéro 08 041 711,
- Titulaire de la carte de transaction immobilière numéro 1812 T délivrée par la préfecture de Lille,
- Démarcheur Bancaire et Financier enregistré auprès de la Banque de France sous le numéro 1081518544EN. »
Une expérience toujours actualisée
« Ces capacités professionnelles validées viennent conforter mon expérience de plus de 15 ans dans des filiales et des filières spécialisées de grands réseaux bancaires qui m’ont permis de découvrir et de pratiquer toutes les facettes du métier : de l’approche patrimoniale à la gestion de portefeuille.
Enfin, et parce que gérer un patrimoine c’est maîtriser aussi bien les différentes subtilités juridiques et fiscales qu’approcher le plus finement possible l’économie, j’actualise en permanence mon savoir et mes connaissances. »
