Le monde de la Bourse et des valeurs mobilières est complexe et demande une excellente connaissance des marchés, des mécanismes, des fournisseurs. Seuls des professionnels peuvent réellement optimiser vos placements, évaluer les risques, savoir réagir aux fluctuations du marché. En faisant appel à Gaélis Patrimoine, Conseil en gestion de patrimoine indépendant agréé par la Chambre des indépendants du patrimoine, vous aurez l’assurance d’établir une relation durable et personnalisée. A l’écoute de vos besoins, nous vous proposerons, après une analyse détaillée de votre patrimoine, une stratégie d’investissement qui correspondra à votre profil. Ceci en toute indépendance puisque nous ne faisons partie d’aucun réseau. Nous réaliserons les transactions qui correspondent à votre profil. Vous aideront à gérer votre investissement de manière personnalisée, en pleine connaissance de votre situation patrimoniale et de vos objectifs.

Investir en bourse est une opération qui comprend toujours une part d’aléas, au moins sur le court terme. Chaque investisseur a une façon différente de réagir à ces risques financiers. Cela s'appelle le profil d'investisseur.
Ainsi, il est particulièrement important de déterminer la part de risque que chacun est prêt à prendre, compte tenu de son tempérament, de sa situation professionnelle et patrimoniale, mais surtout de la durée de son investissement. En effet, s’il est possible de suivre la variation de son investissement, le résultat réel ne peut se quantifier qu’au moment de la vente des actifs.

A partir de ces données objectives, mais aussi de notre capacité à cerner votre tempérament, celui-ci établira votre profil.

Trois profils type sont définis : le profil prudent, le profil équilibré et le profil dynamique.

Le profil prudent (ou conservateur) :

L’investisseur est sensible aux risques et tient à préserver son investissement à court terme. Peu enclin à la spéculation, il préfère bénéficier d’un rendement plus faible mais sûr. Il désire pouvoir récupérer des liquidités à tout moment, son horizon d’investissement étant inférieur à un an.

Cet investisseur privilégiera des placements sur des livrets ou comptes de dépôt, des fonds monétaires.

Le profil équilibré :

L’investisseur assume une part d’aléas, mais limitée, pour développer son capital.

Cet investisseur « père de famille » souhaite profiter du dynamisme des marchés d’actions sans pour autant faire courir le moindre danger à son patrimoine. Ainsi, il acceptera des moins-values limitées à court terme pour réaliser des plus-values à moyen terme.

Son horizon d’investissement se situe entre 2 et 5 ans.

Le profil dynamique :

L’investisseur peut gérer ses placements sur le long terme. Il a une bonne visibilité sur sa situation personnelle ce qui lui permet d’oser des opérations plus sensibles à la conjoncture économique. Il est prêt à assumer des moins-values provisoires pour optimiser ses plus values finales.

Son horizon d’investissement est de plus de 3 ans.

Cette analyse est primordiale pour réaliser les investissements qui vous correspondent. Une fois que nous aurons déterminé votre profil, nous pourrons pourra vous proposer de composer un portefeuille qui correspondra à vos besoins actuels et à venir.

Vous pouvez, par exemple, être tenté de privilégier des placements risqués, parce que tel est votre tempérament, mais si votre situation personnelle n’offre pas de visibilité, si vous êtes sujet à des imprévus non maîtrisables, si vos revenus peuvent subir de brusques évolutions dans les années à venir, votre Conseiller vous incitera peut être à plus de prudence.

De nombreuses sociétés vous proposent de déterminer votre profil en répondant à un simple questionnaire. Cette première approche, très standardisée, ne peut remplacer l’expertise d’un professionnel qui connaît les marchés, étudie les tendances et, surtout, prend le temps d’analyser votre situation personnelle, écoute vos motivations, comprend votre personnalité d’investisseur et vos objectifs.